Macroanomía. Cuenta de La Vieja

Vista la pericia de unos y otros en el conocimiento, manejo y pronóstico de los acontecimientos económicos y sus consecuencias en las vidas de las personas, La Vieja ha decidido tomar cartas en el asunto. Como La Vieja ha estudiado en la Universidad de Mayores, tiene una visión de lo que quiere y cómo hacerlo. Lo que quiere es ayudar a tener criterio a partir de datos elaborados por ella misma. Para ello utilizará el método de las condiciones de entorno para que nada se escape. Se procurará contar con un discurso coherente sobre el funcionamiento incesante de nuestro país. Ya habrá tiempo para situarlo en el mundo desde el punto de vista de nuestra producción para saber cuál es nuestra contribución a esta aventura no buscada de nacer, vivir y morir con dignidad.

Economía es etimológicamente la «ley de la casa». La primera economía era la doméstica. Macro-anomía (título de este artículo) juega con la idea de lo grande (macro) y lo sin ley (anómico). Estamos viviendo un momento en el que se está produciendo un viraje en el control del mundo. La economía que antes era el andamiaje que no era necesario mostrar, es ahora el escenario sin tramoya en el que ha desaparecido todo disimulo compasivo para mostrarse como una máquina de devorar seres humanos. Creo que el cerco que se está construyendo puede ser destruído pero necesita del arma verdaderamente poderosa que es el conocimiento, pero en manos de una conciencia sublimada de lo que el ser humano puede ser. Porque el conocimiento también lo tienen «ellos» y lo usan para intoxicar. El éxito está a la vista. La alternativa, de momento, no da la talla. Entre tanto, aprendamos, aprendamos, aprendamos. Se ha tomado como referencia el año 2014

DATOS RESUMIDOS DE ESPAÑA (Números Gordos)

Mide 505.000 km2 = 50,5 millones de Hectáreas (Ha)
- 30 millones de Ha están dedicadas a las agricultura
- 19 millones de Ha son espacios forestales
- 1,5 millón de Ha. son espacios urbanos
Lo habitan 46,5 millones de seres palpitantes
Vale 6 billones de euros
Produce 1 billón de euros al año
El sistema pone a disposición…
- De la gente para el consumo 452.784 millones de euros:
  - Asalariados 311.279
  - Pensionistas 123.380
  - Desempleados 18.124
- De las empresas para inversión, compras y amortizaciones 441.025 millones de euros
De estas rentas el Estado resta en impuestos 167.404 millones de euros
- De las personas físicas 70.351
- De sociedades 18.620
- IVA 59.242
- Especiales 19.191

Las rentas se reparten del siguiente modo:

El Estado
- Cuesta 314.091 al año
- Gasta unos 50.000 millones de euros más de lo que ingresa
- Paga 36.091 millones de euros al año de intereses
- Tiene 2,551 millones de empleados públicos
Este país tiene una deuda acumulada de 2,868 billones de euros
- Deuda creciente del Estado 1,033 (45 % inversores extranjeros)
- Deuda de Empresas 0,95
- Deuda menguante de hogares 0,75
- Deuda de Bancos al BCE 0,135

De todos estos datos se dan detalles más abajo. Se encontrarán contradicciones entre fuentes oficiales, pero no son significativas, excepto en la cantidad de billetes y monedas en circulación y en las rentas de más de 600.000 euros al año. De esta visión general destaca lo siguiente:

La deuda global (pública y privada) es casi el 300 % del PIB
El 68 % de los billetes en circulación son de 500 euros. Circulante es un decir. Pues estos billetes no son usados en las transacciones ordinarias. Es un tipo de billete en decadencia al parecer por su escasa contribución a la salud de la economía y de los clientes de los grandes supermercados a los que los blanqueadores hacen esperar mientras los primeros auxilios atienden a la cajera cuando le entregan uno de ellos para una compra de tres chicles.
Respecto de las rentas:
- Los ciudadanos con rentas entre 12.000 y 150.000 euros al año son el 58 % de los contribuyentes; obtienen el 81 % de la renta y pagan el 85 % de los impuestos directos.
- Los ciudadanos con rentas inferiores a 12.000 euros al año son 42 % de los contribuyentes; obtienen el 16 % de la renta y pagan el 3 % de los impuestos directos.
- Los ciudadanos con rentas superiores a 150.000 euros al año son el 0,4 % de los contribuyentes; obtienen el 3 % de la renta y pagan el 12 % de los impuestos.
- Hay 8 millones de contribuyentes con rentas medias por debajo de 10.000 euros y 4,5 millones por debajo de 6000 euros al año.
- Hay 17,5 millones de personas trabajando para 8,5 millones de jubilados y 5 millones de desempleados.
La desigualdad de nuestra sociedad se manifiesta en la acumulación de riqueza que supone para último tramo de la tabla de rentas el diferencial entre sus ingresos y sus gastos por elevados que sean que permiten inversiones y patrimonios que el paso de los años han convertido en lo que se llaman «grandes fortunas». Además del aprovechamiento por parte de osados ascendientes de las circunstancias propicias de abuso político o legislación generadora de burbujas financieras en el pasado. Desde ese punto de vista, la última oportunidad fue el resultado del abaratamiento artificial de la energía que produjo la deuda imprudente con las energéticas; la generalización del potencial urbanizador del suelo y la apertura de escotillas a la entrada masiva de capital barato desde bancos extranjeros. Una circunstancia esta última que hubiera sido una bendición de haberse empleado en partidas de rentabilidad a largo plazo y no para endeudar a medio país y enriquecer a comisionista de toda laya.
Para que este país mejorase su situación se necesitaría para la misma población y sin tocar los intereses de nadie al menos 37.000 millones de euros de incremento del PIB que sería el doble para seguir la pauta de reparto de rentas. Hoy por hoy es inviable. La cifra se parece a la del pago de intereses de la deuda. También podría salir del mítico fraude fiscal que se estima en 80.000 millones de euros.

En un país igualitario la renta media sería de 19.000 euros al año. No sé si los diputados y senadores estarán por la labor, incluidos los extremos que recordarán entonces que sin incentivos de mejora una sociedad se marchita.
Con el cuadro de gastos del Estado es muy interesante la discusión sobre las privatizaciones. Las grandes partidas de pensiones y seguridad social hacen salivar a los que les gusta la ley empresarial del embudo o ley de constancia del beneficio, según la cual se privatizan los servicios del Estado hasta que sean deficitarios, situación en la que el Estado se hará cargo.
Hay una 2500 personas que ganan más de 500.000 euros al año. Estos son niveles donde defraudar es un deber o, al menos, eso creen ellos. Pero no parece haber entre esos declarantes dinero para paliar los grandes problemas del país.
Como se ve, las cosas están justas. Si se consiguiera hacer emerger el fraude tanto el de arriba (evasión) como el de abajo (economía sumergida) tendríamos el panorama más claro. Pero si algo está claro es que el PIB hay que aumentarlo, pero eso supone que aumentemos el valor añadido de nuestra producción, pero la aparente falta de interés por la depresión de la investigación y los problemas de nuestro sistema de educación primaria, media y universitaria indica un futuro complicado.
También cabe un reajuste de las partidas del presupuesto, pongamos entre defensa y sanidad, pero eso queda para la meditación de cada uno. Pero hay que tener en cuenta que las grandes partidas no admiten muchas maniobras. Desde luego acabar con el paro tiene la doble ventaja de mermar la partida del desempleo y aumentar el PIB. Lo que no tiene sentido es que este aumento sea reduciendo la renta de las personas hasta convertirlas en trabajadores pobres.

Es evidente que contamos con un sistema imperfecto que hace posible la acumulación, sin mérito alguno conocido, de grandes cantidades de dinero en muy pocas manos que, luego, corrompen el mundo con sus intentos de mantener esa riqueza a toda costa. El problema no es del capital, sino el capitalismo, como lo malo de lo comunitario es el comunismo. Hinchazones ambas de lo que deberían ser prácticas sociales saludables. La gestión maliciosa del capital, influyendo en la política para favorecer estados de regulación en los que reina la poca vergüenza expresada en la frase «no será ético, pero es legal«, escuchada en bocas bien alimentadas de los banqueros norteamericanos y las bocas cutres de políticos depredadores al norte de África, es la fuente de toda desgracia.

LOS DATOS

Los países, como los individuos, se miran por encima del hombro a partir de la riqueza absoluta y relativa. La riqueza se mide por el llamado Producto Interior Bruto (PIB), que es el resultado de la inteligencia y el trabajo de todo el país durante un año. Estos bienes y servicios se traducen en dinero para entender su alcance y se distribuye con más o menos justicia en forma de renta para que sean consumidos o disfrutados.

Producimos alimentos y bebidas, vestidos, viviendas, infraestructuras y bienes de equipo; Servimos sanidad, educación, ocio y baratijas; Consumimos el 70 % de lo que producimos y vendemos al extranjero el resto. Compensamos comprando al extranjero casi lo mismo que exportamos.

La cifras que utilizamos proceden de fuentes oficiales en la mayoría de los casos. Hemos tomado el año 2014 para esta primera vez. Nuestro PIB en ese año fue de 1.037.025 millones de euros. Aunque algunos se creen que lo producen ellos sólos tomando unos whiskies en la hora feliz los viernes, es el resultado del trabajo de muchos millones de personas.

El PIB se puede medir indirectamente por el gasto de las personas en forma del dinero empleado en consumir, en lo que se invierte, las exportaciones. A la suma le restamos lo que gastamos en importaciones. Es decir, lo que consumimos del PIB de otros países. El PIB se puede medir, también, por la renta y su distribución, lo que permite comprobar el «estado de justicia» social. Concepto que se completa cuando sabemos cómo se distribuye la renta entre los que la perciben.

Renta Nacional = PIB + Importaciones = Consumo + Inversión + Exportaciones.

Luego… PIB = Consumo + Inversión + Exportaciones – Importaciones

PRODUCTO INTERIOR BRUTO (fuente: http://cort.as/ppey)

PIB = 1+2+3-4 = 1.037.025 millones de euros.

Gastos en consumo 810.919 millones de euros.
- Hogares 597.918 millones de euros.
- Sociedades sin ánimo de lucro 11.027 millones de euros.
- Administraciones Públicas 201.974 millones de euros.
Formación bruta de capital (Inversiones) 201.035 millones de euros.
- Capital fijo 198.335 millones de euros.
  - Material 167.598 millones de euros.
    - Construcción 100.159 millones de euros.
    - Bienes de equipo 67.439 millones de euros.
  - Propiedad intelectual 30.737 millones de euros.
Exportaciones 338.769 millones de euros.
- Bienes 238.578 millones de euros.
- Servicios 100.191 millones de euros.
  - No residentes 40.678 millones de euros.
Importaciones 313.698 millones de euros.
- Bienes 260.954 millones de euros.
- Servicios 52.744 millones de euros.
  - No residentes 12.009 millones de euros.

Con lo producido pagamos salarios e invertimos. Con el salario consumimos y pagamos impuestos. Con el consumo satisfacemos necesidades más o menos artificiales y con los impuestos obtenemos servicios del Estado tales como sanidad, educación, pensiones, etc.

Como se puede comprobar gastamos mucho más en cosas que se convierten en basura que en cosas que perduran. Entre las que perduran figuran la educación y la salud, obviamente a través de la gestión del Estado que conocemos bien. Prácticamente nos gastamos todo el dinero que recibimos vendiendo al extranjero (lo que exportamos) en producto extranjeros que pueden ir desde la tontería de plástico chino más irrelevante a la joya o coche más sofisticado.

PRODUCTO INTERIOR BRUTO POR SECTORES (Fuente: http://cort.as/ppey)

Una primera aproximación a en qué nos gastamos el dinero en millones de euros

Agricultura, ganadería, silvicultura y pesca 23.560
Industria 165.978
Construcción 53.524
Servicios 700.717
- Comercio, transporte y hostelería 219.194
- Información y comunicaciones 40.445
- Actividad financiera y de seguros 37.910
- Actividades inmobiliarias 112.596
- Actividades y servicios 73.768
- Administraciones Públicas, Sanidad y Educación 177.669
- Actividades Artísticas y recreativas 39.135
Impuestos sobre los productos 93.246

ESPAÑA EN CIFRAS MACRO: SUPERFICIE Y POBLACIÓN

Superficie 505.900 km2
Población española 46,5 millones (Fuente: http://cort.as/S_it)
- Españoles 42,0 millones
- Extranjeros 4,5 millones
Mayores de 16 años 38,497 millones (fuente electores: http://cort.as/lPFV)
- Personas activas 22,922 millones
  - Empleados empresas 15,315 millones
  - Funcionarios 2,551 millones
  - Desempleados 5,056 millones
- Personas inactivas 15.575 millones
  - Jubilados 8,500 millones
  - Resto adultos 7,075
Menores de 16 años 8.003 millones

DISTRIBUCIÓN DE LA RENTA

(Fuente: http://cort.as/ppey)

Los empleados españoles de toda índole reciben las siguientes rentas:

(Fuente: http://cort.as/prxR)

Y los obligados a hacer la declaración de la renta se distribuyen así en 2014:

(Fuente: http://cort.as/ppwM)

COBRO DE IMPUESTOS (Fuente: http://cort.as/VSrA)

La base imponible de un impuesto es la cantidad sobre la que se aplica un tanto por ciento que da como resultado la cantidad a pagar. Los impuestos gravan las rentas (el dinero que recibimos) y el consumo (en los que nos gastamos el dinero). Da una idea de la actividad del país. A continuación se proporciona la de nuestro país en 2014 junto con los impuestos cobrados y el tipo correspondiente aplicado:

Cifras en millones €

TOTAL renta y consumo 1.098.038; impuestos cobrados 167.404 (15,2%)

RENTAS 633.499
- Impuestos a las rentas 88.971
  - Rentas del trabajo 542.929; impuestos IRPF 70.351 (13,0 %)
  - Rentas de sociedades 90.571; impuestos de sociedades 18.620 (20.6%)
GASTOS 464.538
- IVA 59.242
  - Gastos en los hogares 320.131; impuestos IVA 49.962 (15,6%)
  - Gastos en compras de viviendas 14.099; impuestos IVA 1.410 (10%)
  - Gastos de las AAPP 53.007; impuestos IVA 7.870 (14,8%)
- Impuestos especiales 19.191
  - Consumo en gasolina y gasóleos 32.428; impuestos 9.857 (30,4%)
  - Consumo de electricidad 29.023; impuestos 1.372 (4,7%)
  - Consumo de cigarrillos 8.105; impuestos 6.591 (81.3%)
  - Consumo de alcoholes 2.690; impuestos 793 (29,5%)
  - Consumo de cerveza 5.057; impuestos 309 (6,1%)

PRESUPUESTO 2014: GASTOS DE LA NACIÓN (Fuente: http://cort.as/ppwv)

Son las cantidades que el Estado destina a los servicios que nos presta. El cuadro 1.4 muestra que los principales gastos del Estados son, en millones de euros:

Pensiones 127.484
El desempleo 29.728
Los intereses de la deuda 36.590

COSTOS DE SERVIDORES PÚBLICOS (Fuente: http://cort.as/ppxE)

TOTAL 17.046 millones €
Masa salarial funcionarios 3.225 millones €
Masa salarial de otros servidores públicos 13.821 millones €
- Otros organismos públicos 932 millones €
- Seguridad social 865 millones €
- Investigadores del CSIC 165 millones €
- Docentes no universitarios 183 millones €
- Docentes universitarios UNED 37 millones €
- Funcionarios no docentes UNED 25 millones €
- Carrera judicial 430 millones €
- Carrera fiscal 195 millones €
- Personal de administración de justicia 499 millones €
- Fuerzas Armadas 3.828 millones €
- Guardia Civil 2.601 millones €
- Cuerpo Nacional de Policía 2.528 millones €
- Personal Estatutario 146 millones €
- Personal laboral 1.133 millones €
- Personal laboral otros organismos 121 millones €
- Personal laboral Seguridad Social 106 millones €
- Personal laboral de la UNED 31 millones €

PRESUPUESTO 2014: INGRESOS DE LA NACIÓN

(Fuente: http://cort.as/ppwv)

Para los gastos referidos en el punto anterior el Estado recauda por impuestos y otros conceptos 263.350 millones de euros.

LO QUE DEBEMOS

Como los ingresos del Estado son menores que los gastos, todos los años desde hace 12 nos hemos acostumbrado a tener déficit. Este déficit se compensa emitiendo deuda que quien tiene dinero compra a cambio de unos intereses que toman como referencia la famosa prima de riesgo.

PIB 1.037.025
Deuda 1.040.883 millones €
Gastos del Estado presupuestados sin la deuda 314.091 millones €
Ingresos del Estado por impuestos presupuestados 263.350 millones €
Déficit presupuestado 50,741 millones €; 4,9 %
Déficit real 62.179 millones €; 5,9 % sobre el PIB
Intereses de la deuda 36.590 millones €

Fuente: http://cort.as/1uvg

Hasta 2014 la deuda acumulada ha sido de1.040.883 millones de euros y subiendo, pues seguimos con un déficit en torno a los 50.000 millones del que se echan la culpa unos a otros.

Pero también hay una deuda privada. Los hogares y las empresas debe dinero porque en el mundo actual más allá de las necesidades primarias no es posible adquirir nada sin financiación. La deuda privada en nuestro país es la siguiente

(Fuente: http://javiersevillano.es/BdEDeuda.htm)

La deuda total es pues:

Estado 1,033 billones de euros
Empresas 0,95 billones de euros
Hogares 0,75 billones de euros
Deuda de Bancos 0,135 billones de euros
TOTAL 2,868 billones de euros

LO QUE TENEMOS

El patrimonio es aquello que queda después del consumo y transformación en basura del resultado de la actividad de un país.

¿Cuánto vale España con 505.900 km2? Veamos el detalle del patrimonio inmueble:

TERRITORIO (Fuente: http://cort.as/ppyo)
- 20 millones de Ha. de suelo forestal a 0,0 euros/m2
- 30 millones de Ha. de suelo agrícola a 1,0 euros/m2 = 0,30 billones
CONSTRUCCIONES (Fuente http://cort.as/ppyE)
- 19,1 millones de viviendas principales a 0,15 millones/vivienda = 2,86 billones
- 6,4 millones de viviendas secundarias a 0,20 millones/vivienda = 1,28 billones
- infraestructuras 0,2 billones
DEPÓSITOS (Fuente: http://cort.as/ppya)
- Depósitos de los hogares 0,73 billones de euros
- Depósitos de las empresas e instituciones 0,74 billones de euros
- Capital banco de españa 0,0019
- Depósitos de Bancos en el Banco de España 0,027 billones de euros
TOTAL = 6,14 billones de euros

El balance del Banco de España indica 127.000 millones de billetes y monedas emitidas.

Veamos ahora el patrimonio que cumple las condiciones para ser base imponible de impuestos a criterio de Hacienda (Fuente: http://cort.as/ppz3)

El patrimonio total sería con los datos al alcance:

Suelo y vivienda 4,44 billones de euros
Depósitos 1,47 billones de euros
Resto (0,555 – 0,099 – 0,419) = 0,037 billones de euros
Banco de España 0,0019 billones de euros
TOTAL 5,95 billones de euros

La deuda puede comprometer todo aquello que pertenece a los españoles en particular o al Estado en general. Cuando un ayuntamiento vende bloques enteros de viviendas sociales a un fondo extranjero, está «vendiendo país». Por otra parte si cada español en particular y cada administración gasta más de lo que ingresa, el problema se acrecentará. Y lo hará más grave que el dinero prestado pertenezca a inversores extranjeros que puede acabar quedándose con mucho del patrimonio nacional a precios baratos.

Si somos «propietarios» de 5,95 billones y debemos 2,86 billones, nos quedan 3,09 billones. Naturalmente esto tiene sentido si la deuda es con entidades extranjeras, si no lo único que ocurre es que la propiedad se transfiere en caso de reclamación del principal de unos tenedores (empresas u hogares) a otros (financiadores nacionales).

Deuda en manos extranjeras:

Deuda de los Bancos Españoles con el Banco Central Europeo es de 0,135 billones
Deuda pública en poder de entidades extranjeras aproximadamente 0,47 billones
Deuda pública en poder de entidades de seguros 0,063 billones

Deuda en manos nacionales

Deuda pública en poder de los bancos nacionales 0,198 billones
Deuda pública en poder de AAPP 0,038 billones
Resto de la deuda pública aprox. 0,096 está en manos de fondos de inversión y particulares.

En consecuencia la deuda en manos extranjeras sería igual a:

0,135 + 0,470 + 0,063 = 0,668 billones

Por tanto, el patrimonio residual en manos nacionales sería igual a:

5,95 – (0,668) = 5,28 billones de euros obtenido restando al valor del patrimonio solamente la deuda extranjera porque el resto de la deuda (hogares y empresas) está en manos nacionales (las entidades financieras).

COSA CURIOSA (Fuente: http://cort.as/ppzD)

El dinero impreso o troquelado en 2009 alcanzó la cifra de 83.500 millones de euros (80.000 en billetes y 3.500 en monedas). Es decir un 8,4 % de la riqueza creada cada año. ¿qué explicación tiene esto? La Vieja cree que es suficiente porque el dinero que se paga al conjunto de los trabajadores a primero de mes vuelve al río de la actividad económica a lo largo del mes siguiente. Si en vez de pagar la nómina por el banco, se pagara en sobres (qué escalofrío) como antaño uno podría firmar los billetes y vería que le vuelven otra vez los mismo al mes siguiente. En ese caso cuando uno dijera «éste billete es mío» estaría diciendo una verdad absoluta. Por lo tanto con cubrir un mes de la nómina global (masa salarial) incluyendo pobres con trabajo y consejeros delegados del IBEX 35 más pensiones sería suficiente. Pues mire lo que ha descubierto La Vieja (para lo otros viejos) que si divides el Producto Interior Bruto por 12 meses el resultado es de 83.400 millones. Es decir prácticamente la misma cantidad. Es decir, parece que se fabrica dinero para tirar un mes pues el dinero vuelve a las manos del que lo ha de entregar con ese ritmo de un mes.

Pero ¿vuelve todo? Pues no, deduce La Vieja, cuando se entera de que de ese dinero 56.000 millones están en billetes de 500 euros que la gente normal no maneja . Pensando bien la mayoría se empleará para las transacciones empresariales y, pensando mal, para el agujero negro de los pagos no declarados y demás blaqueos. Pero si se resta del total quedan 83500-56.000= 27.500. Si tenemos en cuenta que los trabajadores normales no reciben ni usan billetes de 500 euros se supone que estos 27.500 millones de euros son los destinados a pagar a la gente. Si dividimos esa cantidad por los 19 millones de trabajadores que había en 2009 resulta: 1617 euros que debería ser el salario medio mensual español con la lógica de fabricar dinero sólo para un mes. Para comprobarlo multiplicamos por 12 meses y nos salen 19.000 millones. Faltan 8.500 millones que no tienen otra explicación que el pago de pensiones que es aproximadamente esa cantidad. Es decir tal parece que hay disponibles unos 28.000 millones de euros en billetes y monedas «normales» para que vaya y vuelva de los bolsillo de la gente a las empresas e instituciones en las que trabajan. La Vieja no olvida que este es dinero neto para gastar, porque el resto de la renta se ha quedado en las empresas en forma de impuestos o previsión social. Naturalmente también se ahorra, pero esto no supone que el dinero se paralice, sino que se hace un apunte contable y el papel moneda vuelve a la circulación para poder pagar el mes siguiente.

Datos actualizados del Banco de España (Fuente: http://cort.as/ps6Y)